A utilização da inteligência artificial e do fator humano na prevenção de golpes bancários.

Abstract

A utilização crescente da tecnologia digital trouxe benefícios e também facilitou o aumento de golpes baseados em engenharia social, que exploram o comportamento humano para obter dados e aplicar fraudes. Esses golpes se apresentam em diversas formas, como falsos e-mails, mensagens fraudulentas e ligações, atingindo tanto pessoas físicas quanto empresas. A prevenção e a informação são essenciais para evitar prejuízos e fortalecer a segurança contra essas ameaças. Diante do exposto o estudo tem como objetivo geral analisar como o uso da Inteligência Artificial pode ajudar a mitigar golpes em bancos, considerando o fator humano como elo fraco ou forte na segurança da informação. A elaboração deste estudo seguiu uma metodologia de caráter qualitativo, baseada em pesquisa bibliográfica e documental. Portanto, a prevenção e o combate às fraudes financeiras exigem esforços contínuos tanto na inovação tecnológica quanto no desenvolvimento das pessoas. Somente com a integração dessas duas frentes permitirá que bancos e demais instituições mantenham-se um passo à frente das ameaças, garantindo maior proteção aos clientes e à própria reputação das organizações.

The growing use of digital technology has brought benefits, but it has also facilitated the rise of social engineering-based scams, which exploit human behavior to obtain data and commit fraud. These scams come in many forms, such as fake emails, fraudulent messages, and phone calls, targeting both individuals and companies. Prevention and information are essential to avoid losses and strengthen security against these threats. In view of the above, the study's general objective is to analyze how the use of Artificial Intelligence can help mitigate scams in banks, considering the human factor as a weak or strong link in information security. This study was prepared using a qualitative methodology, based on bibliographic and documentary research. Therefore, preventing and combating financial fraud requires continuous efforts in both technological innovation and human development. Only the integration of these two fronts will allow banks and other institutions to stay one step ahead of threats, ensuring greater protection for customers and the reputation of organizations.